Neue Amazon-Kreditkarte im Vergleich: Das kann die "Amazon Visa"
Stand: 15.08.2024
Bildquelle: ©Adobe Stock / Text: Verivox
Im August 2024 kündigte Amazon die Markteinführung einer neuen Kreditkarte in Kooperation mit der Open Bank an. Auf der Amazon-Website kann man die neue "Amazon Visa" beantragen. Verivox hat untersucht, wie sich die Kreditkarte im Vergleich mit Konkurrenzangeboten schlägt.
Das Wichtigste in Kürze
- Die neue Amazon Visa, bereitgestellt durch die Open Bank, kommt ohne Jahresgebühren und Kontobindung aus.
- Ein Cashback-Programm bietet je 2-Euro-Kartenumsatz Punkte im Wert von 1 bis 2 Cent für Amazon.de – und ist damit vor allem für Stammkunden relevant.
- Teilzahlungen der Kreditkartenabrechnung sind möglich, aber teuer. Es fallen hohe Kreditzinsen von 20,13 Prozent an.
- Der Marktvergleich zeigt: Möchte man seine Kreditkarte auch für Barabhebungen und außerhalb der Eurozone nutzen, gibt es Produkte zu günstigeren Konditionen.
Vorteile der Amazon Visa: Kostenfreie Kreditkarte ohne Kontobindung
Für die neue Amazon Visa kooperiert der E-Commerce-Riese mit der Open Bank, einem Tochterunternehmen des spanischen Bankkonzerns Santander. Inzwischen kann die Kreditkarte auf der Amazon-Website beantragt werden. Die Vorgänger-Kreditkarte "Amazon Prime Visa" in Zusammenarbeit mit der Berliner Sparkasse war zum Jahresende 2023 eingestellt worden.
Anders als bei der vorherigen Amazon-Kreditkarte fällt bei der neuen Amazon Visa keine Jahresgebühr mehr an. Sie erfordert zudem kein neues Bankkonto – Kundinnen und Kunden können einfach ein beliebiges Girokonto für die Abbuchung der Kartenumsätze hinterlegen. Nach der ersten Nutzung werden Inhabern der Amazon Visa einmalig 10 Euro auf der Kreditkartenabrechnung gutgeschrieben. Amazon Prime-Mitglieder sowie frühere Inhaber der inzwischen eingestellten Amazon-Kreditkarte der Landesbank Berlin erhalten eine Startgutschrift über 25 Euro.
Cashback-Programm dient der Kundenbindung
Weiterhin enthält die Amazon Visa eine Cashback-Funktion. Für Einkäufe mit der Kreditkarte werden Ihnen Punkte gutgeschrieben, mit denen Sie bei Amazon bezahlen können. Pro Kreditkartenumsatz in Höhe von 2 Euro erhalten Sie einen Punkt im Gegenwert von 1 Cent. Das entspricht 0,5 Prozent Cashback auf alle Kartenumsätze. Werden Amazon-Einkäufe direkt mit der Kreditkarte bezahlt, gibt es doppelt so viele Punkte – also 1 Prozent Cashback. Weitere Vorteile sind für Amazon Prime-Kunden möglich: An speziellen Amazon-Aktionstagen gibt es 2 Prozent Cashback.
"Für Amazon ist die neue Kreditkarte vor allem ein Mittel zur Kundenbindung. Der eingeräumte Cashback in Form von Punkten kann nur auf der eigenen Plattform eingelöst werden. Zudem ist die Höhe mit 0,5 bis maximal 2 Prozent überschaubar. Interessant ist die Karte somit vor allem für Kundinnen und Kunden, die ohnehin regelmäßig bei Amazon einkaufen."
Teilzahlungsfunktion zu teuren Zinsen
Ebenso wie viele andere kostenfreie Kreditkarten ohne Kontobindung verfügt die Amazon Visa über eine Teilzahlungsfunktion. Diese erlaubt Ihnen, nur kleine Anteile Ihres monatlichen Kreditkartenumsatzes direkt zu bezahlen. Nehmen Sie diese Funktion der Amazon-Kreditkarte in Anspruch, fallen auf den Restbetrag jedoch teure Kreditzinsen in Höhe von 20,13 Prozent an. Aufgrund der hohen Zinsen sollten Sie diesen Finanzierungsrahmen nicht nutzen. Ein Rahmen- oder auch ein Ratenkredit sind bei Bedarf die günstigere Alternative.
Das Gute: Als Karteninhaber können Sie bei der Amazon Visa selbst festlegen, dass zum Abrechnungstag immer die gesamten Kreditkartenumsätze in voller Höhe vom Konto abgebucht werden. Dann entstehen durch die Kartennutzung keine Zinskosten.
Gebühren fürs Geldabheben und Zahlungen in Fremdwährung
Kundinnen und Kunden der Amazon Visa zahlen sowohl fürs Geldabheben am Automaten als auch für Zahlungen außerhalb der Eurozone Kreditkartengebühren:
- Kartenzahlung außerhalb der Eurozone: Beim Bezahlen in Fremdwährungen wird bei der Amazon Visa ein Auslandseinsatzentgelt aufgeschlagen. Zusätzlich auf den Wechselkurs sind 1,5 Prozent als Gebühr zu zahlen.
-
Barabhebung mit der Amazon Visa: Auf jede ausgezahlte Bargeldsumme fallen Gebühren von 3,9 Prozent an – mindestens jedoch 1,50 Euro pro Abhebung. Bei Barabhebungen außerhalb des Währungsraums kommen noch 1,5 Prozent Fremdwährungsgebühren hinzu und die Gesamtkosten belaufen sich auf 5,4 Prozent des Abhebebetrags.
Die neue Amazon-Kreditkarte im Marktvergleich
Kreditkarte
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Anbieter
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Bezahlen im Ausland
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Bargeldabhebung
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Effektiver Jahreszins
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Google Pay/Apple Pay
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Amazon Visa | Open Bank | 1,50 % Gebühren außerhalb der Eurozone | 3,90 % Gebühren (mind. 1,50 EUR), außerhalb der Eurozone zzgl. 1,50 % Gebühren | 20,13 % | Google Pay | |
Bank Norwegian Visa-Kreditkarte | Bank Norwegian | weltweit gebührenfrei | weltweit gebührenfrei | 24,40 % | beides | |
GenialCard (Visa) | Hanseatic Bank | weltweit gebührenfrei | außerhalb Deutschlands weltweit gebührenfrei* | 19,74 % | beides | |
Consors Finanz Mastercard | Consors Bank | weltweit gebührenfrei | ab 300 EUR gebührenfrei, darunter 3,95 EUR je Abhebung | 18,90 % | beides | |
Barclaycard Visa | Barclaycard | weltweit gebührenfrei | weltweit gebührenfrei** | 23,43 % | beides |
Stichtag des Marktvergleichs: 12. August 2024 | Quelle: Websites der Anbieter
* In Deutschland 3,95 EUR je Abhebung am Geldautomaten (Mindestbetrag 50 EUR); kostenlos in teilnehmenden Geschäften
** Bei Umstellung auf automatischen Lastschrifteinzug der gesamten Kartenumsätze fallen monatliche Kosten von 2,00 EUR an
Fazit zur Amazon-Kreditkarte: Nichts für Weltenbummler und iPhone-Nutzer
Wie bei allen Karten mit Teilzahlungsfunktion sollten Sie bei der Amazon Visa darauf achten, dass Sie Ihre Kreditkartenumsätze stets pünktlich zum Stichtag und vollständig bezahlen. Sonst werden hohe Kreditzinsen fällig. Besonders kundenfreundlich sind deshalb Karten, bei denen sich der automatische Lastschrifteinzug des gesamten Rechnungsbetrags einstellen lässt. Dass die Amazon Visa diese Möglichkeit bietet, ist ein wichtiges Plus.
Die neue Amazon Visa hat aber auch mehrere Schwachpunkte: Wer seine Kreditkarte nicht nur zum Bezahlen im Inland, sondern auch zum Geldabheben und auf Reisen außerhalb Europas nutzen möchte, findet auch unter den Gratis-Kreditkarten ohne Kontobindung andere Angebote mit günstigeren Konditionen. Nutzen Sie ein iPhone und bezahlen auch gerne damit, werden Sie außerdem Apple Pay vermissen.
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