Die Debeka Kfz-Versicherung im Vergleich

Debeka Kfz-Versicherung

Die Debeka Versicherungsgruppe gehört zu den größten Vertretern der Versicherungs- und Bausparbranche in Deutschland. Das im Jahr 1905 gegründete Unternehmen mit Sitz in Koblenz beschäftigt derzeit mehr als 16.000 Mitarbeiter. Neben der Hauptverwaltung ist die Debeka an mehr als 4.500 Orten mit Zweigstellen vertreten.

Vertragsinformationen für Neuverträge

Debeka Kfz-Haftpflichtversicherung

Im Rahmen der Debeka Kfz-Haftpflichtversicherung werden Personen-, Sach- und Vermögensschäden übernommen, die Dritten mit dem Fahrzeug des Versicherungsnehmers zugefügt werden. Der Versicherungsschutz gilt für Versicherungsnehmer, Fahrzeughalter, Eigentümer und Fahrer. Die pauschale Deckung der Debeka Kfz-Haftpflichtversicherung beträgt 100 Mio. Euro. Pro Person werden maximal 10 Mio. Euro ausgezahlt. Beim optionalen Leistungspaket "Top" erhöht sich dieser Betrag auf 12 Mio. Euro. Die Police lässt sich auch auf Eigenschäden erweitern, womit auch Schäden an anderen eigenen Fahrzeugen mit abgedeckt werden, die durch den Gebrauch des versicherten Fahrzeugs entstehen. Der Auslandsversicherungsschutz wird über die sog. "Mallorca-Police" abgedeckt.

Debeka Schutzbrief

Der Debeka Schutzbrief für Autofahrer ergänzt bestehende Versicherungen für PKW, LKW und Motorräder um ein breites Leistungsspektrum. Beispiele hierfür sind Pannen- und Unfallhilfe, Abschleppdienst, Fahrzeugbergung und Fahrzeugschlüssel-Service. Ab einer Entfernung von 50 Kilometern vom eigenen Wohnort umfasst der Debeka Schutzbrief eine Reihe an weiteren Zusatzleistungen wie beispielsweise Rücktransport, Übernachtung, Fahrzeugunterstellung oder Fahrzeugabholung nach einem Fahrerausfall. Im Rahmen einer Auslandsreise können Versicherungsnehmer mit einem Debeka Schutzbrief u.a. auf Ersatzteilversand, Fahrzeugtransport, Ersatz von Reisedokumenten und die Vermittlung einer ärztlichen Betreuung zurückgreifen.

Debeka Fahrerschutz

Mit dem Fahrerschutz kann sich der Fahrer eines Fahrzeugs gegen die finanziellen Folgen von Personenschäden infolge eines selbst- oder mitverschuldeten Unfalls absichern. Die Leistungen umfassen beispielsweise Verdienstausfall, Schmerzensgeld (bis 200.000 Euro), Kosten für Haushaltshilfe und Unterhaltszahlungen für Hinterbliebene.

Debeka Kaskoversicherung

Die Debeka Autoversicherung ist in den üblichen Varianten Teil- und Vollkasko verfügbar. Im Rahmen der Teilkaskoversicherung deckt die Debeka Autoversicherung Schäden am eigenen Fahrzeug ab, die beispielsweise durch Brand, Explosion, Sturm, Wildzusammenstöße oder Diebstahl verursacht wurden. Die Teilkaskoversicherung kann sowohl ohne als auch mit einer Selbstbeteiligung von 150 Euro abgeschlossen werden.

Die Vollkaskoversicherung zahlt auch bei selbst verschuldeten Unfällen die Schäden am eigenen Fahrzeug. Auch Vandalismusschäden sind hierbei mit abgedeckt. Die Leistungen der Teilkaskoversicherung sind bei diesem Tarif natürlich inklusive. Eine Zahlung erfolgt auch in jenen Fällen, in denen nicht geklärt werden kann, wer für den Schaden haftbar zu machen ist und wenn sich kein Unfallverursacher ermitteln lässt. Diese Debeka Autoversicherung kann mit Selbstbeteiligungen von 150 Euro, 300 Euro und 500 Euro abgeschlossen werden.

Sofern die Voraussetzungen dafür gegeben sind, bietet die Debeka Autoversicherung eine Entschädigung des Kaufwerts bei Gebrauchtfahrzeugen oder des Neupreises an. Dies gilt sowohl für Vollkaskoversicherung als auch Teilkaskoversicherung. Bei geleasten oder per Kredit finanzierten Fahrzeugen kann zusätzlich noch eine GAP-Versicherung (Guaranteed Asset Protection) abgeschlossen werden. Kommt es zu einem Diebstahl oder Totalschaden, wird dadurch die Differenz zwischen Wiederbeschaffungswert und der Restforderung aus Leasing- oder Kreditvertrag von der Debeka übernommen.

Zweitwagenregelung

Wenn ein Ehe- oder Lebenspartner des Versicherungsnehmers bereits ein Fahrzeug über die Debeka Autoversicherung versichert hat und dieses mindestens in der SF-Klasse 4 eingestuft ist, wird der Zweitwagen ebenfalls in dieser Klasse eingestuft. Voraussetzung ist, dass es für den zu versichernden Zweitwagen keinen Vorvertrag gegeben hat, der schlechter als Klasse 4 einzustufen ist. Zweitwagen dürfen außerdem nur von Personen genutzt werden, die das 23. Lebensjahr vollendet haben. Können diese Voraussetzungen nicht erfüllt werden, erfolgt eine Einstufung in die SF-Klasse 1 / 2.

Online-Services

Die Debeka bietet ihren Kunden ein große Auswahl an Online-Services. Auf der Webseite des Unternehmens lassen sich beispielsweise Beiträge berechnen und alle nötigen Formulare abrufen. Von hier aus können auch eine Debeka Schadensmeldung vorgenommen werden. Dazu muss nur das entsprechende Formular aufgerufen und dann online ausgefüllt werden. Darüber hinaus können Kunden auf der Webseite ihre persönlichen Daten ändern, den Lastschrifteinzug einrichten sowie diverse Änderungen zur Kfz-Versicherung mitteilen.

Vorteile der Debeka Kfz-Versicherung

Der Abschluss einer Debeka Kfz-Versicherung ist für Kunden mit einigen Vorteilen verbunden. Wer bereits Mitglied der Debeka ist, kann hierfür Preisnachlässe erhalten. Zweitfahrzeuge werden bei der Debeka Autoversicherung günstiger eingestuft und der Beitragssatz verringert sich bei entsprechender Schadensfreiheit auf bis zu 19 Prozent gemäß Beitragssatzstaffel. Kunden der Debeka Autoversicherung können auch einen Rabattschutz in Anspruch nehmen. Dadurch ist pro Jahr ein belastender Schaden frei. Dieser Schutz gilt sowohl für Haftpflicht- als auch Vollkaskoversicherung. Ein weiterer Vorteil liegt im Auslandsschadenschutz. Bei einem unverschuldeten Unfall im Ausland wird der ausländische Unfallgegner dann so gestellt, als hätte er eine Kfz-Haftpflichtversicherung bei der Debeka abgeschlossen. Auf diese Weise wird ein vollumfänglicher Schadenersatz sichergestellt.

Informieren Sie sich daher jetzt über aktuelle Tarife der Debeka Kfz-Versicherung. Müssen Sie Ihr Kfz ummelden oder haben sich bei Ihrer aktuellen Kfz-Versicherung die Preise erhöht? Dann wechseln Sie jetzt Ihre Autoversicherung über Verivox.de!

Vertragsinformationen für bestehende Verträge

Vertragsdauer und automatische Verlängerung

Der Vertrag über eine Debeka Autoversicherung wird üblicherweise mit der Laufzeit von einem Jahr abgeschlossen. Wird ein Vertrag mit einer kürzeren Dauer abgeschlossen, endet dieser automatisch zum vereinbarten Zeitpunkt. Bei regulären Verträgen hingegen verlängert sich die Laufzeit automatisch um ein weiteres Jahr, wenn keine rechtzeitige Kündigung durch den Versicherungsnehmer erfolgt.

Das Versicherungsjahr beginnt, wie in der Branche üblich, am ersten Januar. Für unterjährig abgeschlossene Verträge wie beispielsweise im Rahmen eines Fahrzeugerwerbs gilt dies ebenfalls. Der Vertrag kann regulär zum Ablauf des Versicherungsjahres gekündigt werden. Die Kündigungsfrist beträgt einen Monat. Der Stichtag zum Versicherungswechsel fällt damit auf den 30. November. Ein Sonderkündigungsrecht besteht immer dann, wenn eine Beitragserhöhung vorgenommen werden soll.

Debeka Schadensmeldungen

Um bei der Debeka einen Schaden melden zu können, genügt bereits ein Anruf beim 24-Stunden-Schadensservice, der unter der Nummer 0800 - 88800222 kostenlos kontaktiert werden kann. Sollte der Schaden zu einer Rückstufung bei der Schadenfreiheitsklasse führen, wird diese automatisch zum ersten Januar des Folgejahres vorgenommen. Wird der Unfallmeldedienst verwendet, kann der Schaden auch automatisch übermittelt werden.

Automatisch der Debeka einen Schaden melden per Unfallmeldedienst

Die Debeka verfügt über einen Unfallmeldedienst, der ganz einfach per App in Anspruch genommen werden und eine Debeka Schadenmeldung automatisch durchführen kann. Die entsprechende Applikation kann nach Vertragsabschluss heruntergeladen werden und verbindet sich im Fahrzeug per Bluetooth mit den Crash-Sensoren des Unfallmeldesteckers, welcher per Post zugestellt wird. Kommt es zu einem Unfall, erkennt der Meldestecker die Stärke der Kollision und übermittelt diese Information an das Smartphone.

Per App wird die Crash-Information, die aktuelle Position des Fahrers und die letzte Fahrtrichtung automatisch an die Notrufzentrale weitergeleitet. Im gleichen Zuge wird eine Sprechverbindung mit der Notrufzentrale hergestellt, über die der Fahrer das weitere Vorgehen absprechen kann. Sollte der Aufbau einer Sprechverbindung nicht möglich sein, werden automatisch Rettungskräfte verständigt.

Vertragsbeginn und vorläufiger Versicherungsschutz

Der Versicherungsschutz beginnt nach Zugang des Versicherungsscheins und mit der Zahlung des darin genannten Betrages. Zuvor besteht jedoch ein vorläufiger Versicherungsschutz, der die Leistungen der Debeka Kfz-Haftpflichtversicherung und vom Debeka Schutzbrief umfasst. Sollte die Kfz-Versicherung widerrufen werden, endet auch der vorläufige Versicherungsschutz mit dem Eingang der Widerrufserklärung.

Versicherung bei Debeka kündigen

Sowohl Kfz-Haftpflicht als auch die beiden Kaskoversicherungen sind jeweils eigenständige Verträge, die auch getrennt voneinander gekündigt werden können. Kunden, die bei der Debeka kündigen möchten, müssen dies stets schriftlich tun.

Sofern Kunden wegen einer Beitragserhöhung die Debeka Kfz-Versicherung zu kündigen beabsichtigen, kann dies innerhalb eines Monats nach Zugang der Mitteilung über die Beitragserhöhung erfolgen. Diese Kündigung ist dann sofort wirksam. Auch mit dem Erwerb eines neuen Fahrzeugs können Kunden der Debeka die Kfz-Versicherung kündigen. Diese Kündigung wird mit Beginn der neuen Versicherung wirksam. Eine Musterkündigung zum Download sowie weitere Informationen zu Kfz-Versicherung kündigen finden Sie in unserem Ratgeber.

Weitere Versicherungen der Debeka

Die Bandbreite an Versicherungen geht bei der Debeka noch weit über die Kfz-Versicherung hinaus. Angeboten werden nahezu alle essenziellen Versicherungspolicen. Dazu gehören Krankenversicherungen, Produkte zur betrieblichen Altersvorsorge, private Pflegeversicherungen, Renten- und Lebensversicherungen sowie Haftpflicht-, Unfall- und Hausratsversicherungen. Die Debeka versichert außerdem auch Gewerbetreibende mit entsprechenden Angeboten. Gerade für Autofahrer ist neben einer Autoversicherung auch der Rechtsschutz interessant, wofür die Debeka ebenfalls entsprechende Produkte bereithält. Neben Versicherungen bietet die Debeka ihren Kunden auch Bauspar- und Anlageprodukte.

Auszeichnungen und Testergebnisse

Mitglieder der Debeka sind laut dem Kundenmonitor Deutschland 2017 die zufriedensten der gesamten Branche. Von der Rating-Agentur Assekurata gab es im Januar 2018 zum siebten Mal in Folge die Bestnote A++ für die Debeka Allgemeine Versicherung AG. Die Debeka Kfz-Versicherung wurde zuletzt im Rahmen des map-reports im November 2013 mit der Bestnote "mmm" ausgezeichnet.