Allianz Kfz-Versicherung im Vergleich

Die Allianz Autoversicherung

Die Allianz mit Hauptsitz in München bietet ihren Kunden Kfz-Versicherungen zu unterschiedlichen Tarifen an. Die Allianz wurde bereits mehrfach ausgezeichnet: Beispielsweise vom TÜV Saarland mit „sehr gut“ für die Allianz Kfz-Versicherung Komfort, Focus Money hob das faire Preis-Leistungs-Verhältnis hervor und der Finanztest der Stiftung Warentest beurteilte Allianz Smart als „weit besser als der Durchschnitt“.

Eine besondere Zusatzleistung der Allianz ist die Notruf-App mit einem Unfallmeldestecker, der bei einem Unfall rund um die Uhr einen automatischen Notruf absetzt.

Anschrift & Kontakt

• Allianz Versicherungs-AG, 10900 Berlin
• Telefon: 0800 4100-101
• Fax: 0800 4400-101

Erstinformation Neuverträge

Im Allgemeinen gibt es drei Arten von Kfz-Versicherungen: die Haftpflicht-, die Teilkasko- und die Vollkaskoversicherung. Die Haftpflichtversicherung ist der Basisschutz für alle Fahrzeuge, die hierzulande gemeldet sind. Jeder Fahrzeughalter ist gesetzlich dazu verpflichtet, diese Versicherung für sein Fahrzeug abzuschließen. Sollte es zu einem Unfall kommen, deckt eine Haftpflichtversicherung die Kosten für Schäden am gegnerischen Fahrzeug ab.

Wer sein eigenes Fahrzeug umfassender absichern möchte, kann die Haftpflicht- um eine Teilkaskoversicherung erweitern. Kommt es zu einem Unfall, greift diese Versicherung zusätzlich bei Diebstahl, Wildunfällen, Brand, Glasbruch, Überschwemmung, Blitzschlag, Hagel oder Sturmschäden. Den vollen Leistungsumfang bietet eine Vollkaskoversicherung. Sie kommt auch für selbstverschuldete Schäden am eigenen Fahrzeug auf.

Die Autoversicherung der Allianz umfasst alle drei Versicherungsarten – integriert in die verschiedenen Tarife des Versicherers: Smart, SmartPlus, Komfort und Premium. Alle Tarife beinhalten bei der Haftpflicht eine Versicherungssumme von 100 Millionen Euro, die auch Personenschäden von bis zu 15 Millionen Euro und Umweltschäden von bis zu 5 Millionen Euro einschließt. Zudem liegt die Versicherungssumme bei der Nutzung fremder Fahrzeuge im Ausland bei 100 Millionen Euro. Selbstverursachte Schäden am eigenen Fahrzeug deckt der Komfort-Tarif bis zu einer Summe von 50.000 Euro ab, der Premium-Tarif bis zu 100.000 Euro. Der Smart- und der SmartPlus-Tarif inkludieren diese Leistung nicht.

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Leistungen der Allianz Teilkasko im Überblick

Eine Teilkasko der Allianz schließt in allen Tarifen die folgenden Leistungen ein:

• Diebstahl
• Explosionen
• Brände
• Kurzschlüsse
• Unfälle mit Tieren aller Art
• Tierbisse mit Folgeschäden von bis zu 3.000 Euro
• Unwetter (zum Beispiel Stürme, Lawinen, Hagel, Überschwemmungen)
• Glasschäden
• Kosten für Überführung und Zulassung
• mitversicherte Sonderausstattungen

Eine Neu- oder Kaufpreisentschädigung ist für 12 Monate im Smart- und SmartPlus-, für 18 Monate im Komfort- und für 36 Monate im Premium-Tarif enthalten. Die Vollkasko der Allianz beinhaltet in allen Tarifen neben den Leistungen der Teilkasko außerdem Schäden, die am eigenen Fahrzeug durch einen selbstverschuldeten Unfall oder Vandalismus entstehen. Zudem sind grob fahrlässige Handlungen und Cyberangriffe mitversichert.

Zusätzliche Leistungen innerhalb der Kfz-Versicherung

Die Allianz Kfz-Versicherung bietet ihren Kunden darüber hinaus frei wählbare Zusatzoptionen wie:

• AutoNotruf
• WerkstattBonus
• BonusDrive
• RabattSchutz
• FahrerSchutz (nur beim Komfort- und Premium-Tarif)
• AuslandsSchadenSchutz (nur beim Komfort- und Premium-Tarif)
• WerterhaltGarantie (nur beim Premium-Tarif)
• Beitragsschutz (nur beim Premium-Tarif)

Die Option eines Autoschutzbriefs der Allianz garantiert im Falle einer Panne oder eines Unfalls im SmartPlus-, Komfort- und Premium-Tarif eine Weiterfahrt nach 60 Minuten. In den letzten beiden Tarifen ist der Allianz Premium Schutzbrief optional, im SmartPlus-Tarif ist er bereits im Leistungspaket inklusive. Im Smart-Tarif lässt er sich ausschließlich in einer Agentur vor Ort hinzubuchen. Eine persönliche Beratung gibt es in etwa 8.300 Agenturen deutschlandweit.

Zum Vergleich

Welche Besonderheiten bietet die Allianz?

Das Versicherungsunternehmen wirbt mit Kostentransparenz, einem schnellen Schadenservice von fünf Tagen (im Regelfall) und einem attraktiven Vorteilsprogramm. Zusätzlich überzeugt das Versicherungsunternehmen durch einen Umweltbonus beim Abschluss einer Elektroauto- oder Hybridauto-Versicherung. Die Allianz gibt auf die Kfz-Versicherungen der umweltschonenden Fahrzeuge 20 Prozent Rabatt. Auch bei der Einstufung und der damit verbundenen Prämienhöhe hat die Allianz kundenfreundliche Ansätze, wenn es um Elektro- oder Hybridautos geht.

Allianz Online-Services: Schadensmeldung und Co. bequem online übermitteln

Die Allianz bietet ihren Versicherungsnehmern das Kundenportal „Meine Allianz“ auf der hauseigenen Website. Mit einem persönlichen Login können alle Kunden ihre abgeschlossenen Verträge einsehen und verwalten – eine Art digitaler Ordner. Der Vorteil für den Kunden dabei ist, dass er alle benötigten Informationen bequem auf einen Blick sieht. Kommen Fragen auf, besteht die Möglichkeit, die Allianz direkt über das Portal zu kontaktieren.

• Zudem kann man verschiedene Anliegen online erledigen, unter anderem:
• Datenänderungen (Adresse, Bankverbindung, Namen oder Familienstand) einreichen
• Änderungen von Vertragsoptionen beantragen
• Schadensmeldungen vorlegen
• Fragen zu Versicherungsangelegenheiten stellen
• Dokumente einreichen
• Bearbeitungsstand erfragen
• Kontakt mit der zuständigen Agentur zur Beratung herstellen

Im Schadenfall: Der Allianz den Schaden schnellstmöglich melden

Kommt es zu einem Schadenfall, ist die Allianz über viele Wege erreichbar. Eine Kontaktaufnahme ist möglich über

• das Online-Portal
• oder den kostenlosen Schaden-Direktruf unter 0800 11 22 33 44.

Über diese beiden Kontaktwege ist die Allianz in der Lage, alle notwendigen Informationen schnell und unkompliziert abzufragen. Das vereinfacht auch die Bearbeitung des Schadenfalls und beschleunigt damit die Auszahlung eventueller Leistungen. Die Allianz verspricht eine Regulierung innerhalb einer Bearbeitungszeit von fünf Arbeitstagen, wenn alle notwendigen Informationen vorliegen.

Kfz-Versicherung der Allianz durch Telematik-Option erweitern

Bei der Telematik-Versicherung steht die Allianz im ständigen Kontakt mit dem Versicherten. Denn beim sogenannten BonusDrive bewertet sie den Fahrstil des Versicherten. Fährt der Versicherte umsichtig, belohnt die Allianz dies mit einem Rabatt. Jeder Teilnehmer erhält einen Bonus von 10 Prozent zum Start und bis zu 30 Prozent auf die Versicherungsbeiträge. Bei Vertragsabschluss erhält der Versicherungsnehmer einen kostenlosen Unfallmeldestecker. Nachdem der Fahrer die BonusDrive-App der Allianz installiert hat, verbindet er diese via Bluetooth mit dem Stecker, schaltet zusätzlich GPS am Smartphone ein, und die Messung des Fahrstils beginnt. Die Daten werden automatisch über das mobile Netz oder WLAN an den Versicherer übermittelt.

Zu den beobachteten Fahreigenschaften gehören unter anderem Bremsverhalten, Beschleunigung, Kurvenfahrverhalten, überhöhte Geschwindigkeiten, Tag, Uhrzeit und Straßenart. Das Programm richtet sich vorwiegend an Fahrer unter 29 Jahren. Der Fahrer erhält zudem Feedback zu seinem Fahrverhalten, um dieses stetig weiter zu verbessern. Wer sich unsicher ist, ob der Telematik-Tarif das Richtige ist, kann das System zunächst mit einer Testversion ausprobieren.

Bietet die Allianz besondere Autoversicherungen für Fahranfänger?

Junge Fahrer müssen bei der Allianz grundsätzlich mit höheren Beiträgen rechnen. Grund dafür ist, dass Fahranfängern die Fahrpraxis fehlt und somit das Unfallrisiko höher ist. Wer am „Begleiteten Fahren ab 17“ teilgenommen hat und so bereits in Begleitung eines Erwachsenen Fahrpraxis sammeln konnte, wird bei der Versicherung eines eigenen Fahrzeugs für gewöhnlich niedriger eingestuft. Familienangehörige des Fahranfängers haben bei der Allianz die Möglichkeit, einen Fahrer, der am begleitenden Fahren teilgenommen hat, in die Versicherung mitaufzunehmen.

Möchte ein Fahranfänger selbst ein Auto anmelden und versichern, erhält er einen Rabatt, wenn die Eltern bereits Versicherungsnehmer sind und er zwischen 18 und 25 Jahren alt ist. Er wird in der Regel bereits in die Schadenfreiheitsklasse 1 statt 0 eingestuft.

Weitere Versicherungsmöglichkeiten bei der Allianz

Neben einer Autoversicherung bietet die Allianz auch für andere Fahrzeuge Versicherungen an:

• Oldtimer-Versicherung
• Wohnmobilversicherung
• Wohnwagenversicherung
• Motorradversicherung
• Mofa- und Mopedversicherung
• Anhängerversicherung

Versicherte haben damit die Möglichkeit, ihre Policen individuell an ihre vorhandenen Fahrzeuge und Bedürfnisse anzupassen. Zusätzlich umfasst die Produktpalette der Allianz viele andere Lebensbereiche.

Allianz Kfz-Versicherung kündigen, anpassen und widerrufen

Wer eine Versicherung nicht mehr benötigt oder seine Kfz-Versicherung wechseln möchte, kann seinen Vertrag mit der Allianz jährlich kündigen.

Die reguläre Kündigungsfrist beträgt vier Wochen. Im Regelfall beginnt das Vertragsjahr am 1. Januar. Damit ist der 30. November der Stichtag für eine letztmögliche Kündigung. Ansonsten verlängert sich die Versicherung um ein weiteres Jahr. Reguläre Kündigungen sind auch über das Online-Kontaktformular möglich.

Sonderkündigungsrecht

Wer seine Kfz-Versicherung kündigen möchte, kann unter bestimmten Voraussetzungen Gebrauch von seinem Sonderkündigungsrecht machen. Eine außerordentliche Kündigung ist beispielsweise möglich, wenn der Versicherte sein Fahrzeug wechselt oder der Versicherer die Beiträge erhöht, der Leistungsumfang jedoch gleichbleibt. Auch dafür gilt eine Frist von vier Wochen.

Widerruf

Für den Fall, dass ein Versicherungsnehmer kurz nach dem Vertragsabschluss vom Vertrag zurücktreten möchte, besitzt er ein 14-tägiges Widerrufsrecht ab dem Erhalt der Versicherungspolice. Der Versicherte hat zwei Optionen, um von diesem Recht Gebrauch zu machen: per E-Mail oder auf dem Postweg. Wer die Frist jedoch versäumt, ist ein gesamtes Vertragsjahr an die Versicherung gebunden.

Tipp: Wer seine Allianz-Kfz-Versicherung nicht sofort kündigen, aber die Beiträge anpassen möchte, hat die Möglichkeit, die Beiträge über einen bestimmten Zeitraum auszusetzen, die Höhe generell anzupassen oder das Zahlungsintervall zu ändern.